El LATAM Anti-Fraud Roadshow 2024, organizado por Sumsub en colaboración con FinTech México y Creai, reunió a destacados líderes y especialistas del sector para analizar los crecientes retos del fraude financiero en América Latina, así como para explorar soluciones tecnológicas que fortalezcan el ecosistema fintech en la región. El objetivo es construir una economía digital más segura y preparada para enfrentar los desafíos futuros.
Durante el evento, que se llevó a cabo el 17 de octubre en la Ciudad de México, se resaltó un alarmante aumento en los casos de fraude de identidad. En México, los incidentes crecieron un 151% durante el primer trimestre de 2024, colocándolo entre los países más vulnerables de la región, mientras que Brasil experimentó un incremento aún mayor, del 379%. Los expertos coincidieron en que la clave para enfrentar este fenómeno radica en la adopción de tecnologías avanzadas y en la colaboración estrecha entre el sector privado y las autoridades.
Rolando Matarrita, CTO de Creai, lideró el panel “Combatir el Fraude en la Industria Fintech en México”, donde destacó la necesidad de que las empresas se adapten al entorno cambiante mediante la innovación tecnológica y la creación de marcos regulatorios claros. Estos deben fomentar la transformación digital sin frenar el crecimiento empresarial.
“El desafío no es solo adaptarse al cambio, sino hacerlo de manera constante e innovadora, manteniendo resiliencia frente a un entorno que evoluciona rápidamente. Muchas empresas aún perciben la transformación digital como costosa o inaccesible, pero en Creai creemos que la tecnología está democratizando ese acceso. Nuestro objetivo es apoyar a las organizaciones en esta transición, optimizando sus procesos, reduciendo costos y asegurando que puedan competir y prosperar en el mercado actual”, afirmó Matarrita.
En su turno, Laura Ramos, GEM Director de PayPal, y Gustavo Salaiz, director de Fintech Academy, coincidieron en que la digitalización y el uso de herramientas tecnológicas son fundamentales para mitigar riesgos y combatir actividades ilícitas como el lavado de dinero.
Por su parte, Marco A. Pérez Alcalde, Fintech Legal Senior Manager en Mercado Libre, enfatizó la importancia de desarrollar regulaciones secundarias adecuadas para el entorno digital. Explicó que el crecimiento del sector fintech depende de reglas claras que protejan a los consumidores sin limitar la innovación empresarial. Subrayó la importancia de trabajar de la mano con las autoridades para diseñar marcos normativos que promuevan tanto la innovación como la prevención del fraude.
Desde un punto de vista legal, Carlos Valderrama, fundador de Legal Paradox, destacó el papel de México como pionero en la regulación del sector fintech en América Latina, al ser el primer país en contar con una ley específica para este sector. Sin embargo, subrayó que aún es necesario fortalecer un marco regulatorio que fomente la innovación y prevenga los abusos.
El LATAM Anti-Fraud Roadshow 2024 reafirmó que tecnologías como la inteligencia artificial y el machine learning son clave para enfrentar los desafíos actuales del sector fintech. Asimismo, resaltó la necesidad de una colaboración efectiva entre reguladores, empresas y consumidores para establecer normativas que promuevan la adopción digital en la región.
