Personal de Crédito Maestro, nombre comercial de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple (Sofom) Financiera Maestra, detectó un nuevo formato de fraude en Sinaloa, por lo que lanzó la correspondiente alerta a empresas del sector, usuarios y población en general, además de compartir una serie de recomendaciones preventivas para evitar ser engañados por los delincuentes.
Tras una investigación, el modus operandi detectado inicia con un contacto vía telefónica y/o por WhatsApp, donde los defraudadores ofrecen la liquidación de alguna deuda de crédito pagando un monto considerablemente menor por dicho pago anticipado, el cual debe realizarse en una sola exhibición a una cuenta bancaria que resultó ser de una razón social fantasma.
Los estafadores usurparon la imagen comercial de Financiera Maestra y usaron una razón social falsa y sin relación con la información oficial registrada y regulada por la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), con la intención de ganar la confianza de los usuarios.
Ante las ilegalidades detectadas, el equipo legal de la empresa especializada en créditos de nómina, realizó las denuncias pertinentes ante las autoridades correspondientes y dio aviso tanto a la Condusef como a la Asociación Mexicana de Empresas de Nómina (AMDEN) para alertar y proteger a las empresas y usuarios de servicios financieros.
Los defraudadores aprovechan el aumento significativo que la contratación de créditos personales ha tenido en el país durante los últimos años, para aprovechar cualquier descuido de la ciudadanía en el manejo de su información personal y financiera, como el manejo de comprobantes de ingresos, identificaciones, información expuesta sobre su ubicación y acciones compartidas en redes sociales, así como la vulnerabilidad al hackeo de sus cuentas de correo electrónico, mensajería personal, etcétera.
Con un mínimo de información de la posible víctima, los estafadores la contactan vía telefónica y durante la supuesta negociación, aprovechan para indagar lo más posible sobre los generales del crédito contratado y así ofertar algo que resulte conveniente al usuario, lo que facilita la consumación del fraude.
Para evitar este tipo de delitos, la financiera mexicana compartió las siguientes recomendaciones:
1. Nunca aceptar trámites en los que se soliciten pagos por anticipado para obtener un crédito o finiquitar anticipadamente la deuda, ningún asesor de venta está facultado para habilitar esa modalidad de pago, si lo hace se trata un engaño, por lo que debe cortar comunicación y denunciarlo ante la autoridad correspondiente.
2. Siempre se debe validar con la empresa que el asesor está debidamente certificado y autorizado para promover los créditos de la financiera que supuestamente representa.
3. Siempre se debe verificar que la institución y los datos que se exponen de ésta, se encuentran registrados ante la Condusef para corroborar la autenticidad de la razón social, la relación con la marca comercial, el sitio web oficial de la empresa y los datos de contacto oficiales.
4. En cuanto a compartir información personal sensible en el Internet, principalmente en compras en línea, se recomienda siempre conectarse a una red de WiFi privada. Al recibir correos con “grandes ofertas” verificar el link escribiéndolo directamente en el navegador, y evitar dar clic en enlaces de dichos correos electrónicos.
5. Usar una tarjeta de crédito o débito digital y no la tradicional, que puede ser más vulnerable; tampoco guardar detalles de información bancaria en ningún sitio web o en la computadora, y siempre comprobar que se esté utilizando un antivirus actualizado.
Financiera Maestra es una de las pocas instituciones certificadas por el Instituto Nacional de Transparencia, Acceso a la Información y Protección de Datos Personales (INAI) por el óptimo manejo de los datos personales de sus usuarios, gracias a procesos apegados a las mejores prácticas en esta materia y, de acuerdo a esta normativa, hace extensiva esta alerta a sus clientes, al sector y a la ciudadanía en general.
